一、个人摆账业务介绍个人摆账,简单来说就是把资金存放在个人的银行卡中,而来证明自己的资金实力。所谓摆账,就是资金方将资金以该客户的名义存入银行,名义上充当该客户的资产,实际资金是由资金方来把控的。摆账根据时间长短分有两种类型,“实摆”和“虚摆”。“实摆”:在短时间内,可将资金实打实放在个人账户内,优..
13366003659 立即咨询发布时间:2024-03-16 热度:29
一、个人摆账业务介绍
个人摆账,简单来说就是把资金存放在个人的银行卡中,而来证明自己的资金实力。所谓摆账,就是资金方将资金以该客户的名义存入银行,名义上充当该客户的资产,实际资金是由资金方来把控的。摆账根据时间长短分有两种类型,“实摆”和“虚摆”。“实摆”:在短时间内,可将资金实打实放在个人账户内,优点是可以自由移动,但是风险太高,存放在账户的时间很短;“虚摆”:也可以叫做存单质押摆账,个人在我公司指定的机构重新开立账户,由双方约定好的时间和金额存入该账户,同时由机构开具定期存款单,将存单质押给机构直至双方约定的到期时间为止。优点是资金存放账户的时间可以为3个月,半年,一年等,但是资金不能自由移动,风险较小。
个人摆账包括项目、企业、个人、工程亮资摆账、实摆、虚摆、ATM机显账、余额小票等等。
二、办理个人摆账所需的条件
1.客户目的是拿到银行的对账单,或着是资金在客户账上可以随时的查询,显示自身资金实力;
2. 在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;
3.客户有支付一定的贴息的能力;
4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。
三、办理个人摆账的流程
1.携带好本人*新的身份证和相关辅助证件(护照,居住证,驾照等)
2.提供本人由人民银行出具的*新的个人征信报告
3.去银行新办理个人银行卡及网银u盾
4.由双方约定好的时间和金额存入该账户,直至双方约定的到期时间为止。
北京可信会计师事务所是一家以个人摆账为主体之一的北京会计师事务所,个人摆账的大致流程是这样的:先与客户进行初步洽谈,达成初步意向之后,我们会与客户签订个人摆账合同,然后开展相关的个人摆账工作。
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